ط·آ£ط¸â€،ط¸â€¦ط¸ظ¹ط·آ© ط¸â€ڑط·آ§ط¸â€ ط¸ث†ط¸â€  106/2013 ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط¸â€¦ط¸ئ’ط·آ§ط¸ظ¾ط·آ­ط·آ© ط·ط›ط·آ³ط¸â€‍ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ£ط¸â€¦ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ ط¸ث†ط·ع¾ط¸â€¦ط¸ث†ط¸ظ¹ط¸â€‍ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¥ط·آ±ط¸â€،ط·آ§ط·آ¨ ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾

• ط·آ­ط¸â€¦ط·آ§ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€ ط·آ¸ط·آ§ط¸â€¦ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ط¸ظ¹ ط¸â€¦ط¸â€  ط·آ¥ط·آ³ط·آ§ط·طŒط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·آ§ط·آ³ط·ع¾ط·آ®ط·آ¯ط·آ§ط¸â€¦
• ط·ع¾ط¸â€‍ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ²ط·آ§ط¸â€¦ط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ ط·آ£ط¸â€¦ط·آ§ط¸â€¦ ط¸â€¦ط·آ¬ط¸â€¦ط¸ث†ط·آ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€¦ط¸â€‍ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¹ (FATF)
• ط·ع¾ط·آ¹ط·آ²ط¸ظ¹ط·آ² ط·آ§ط¸â€‍ط·آ´ط¸ظ¾ط·آ§ط¸ظ¾ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·ع¾ط·آ§ط·آ¨ط·آ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط¸â€ ط·آ¸ط¸ظ¹ط¸â€¦ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط·آ±ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ¹ط¸â€‍ط¸â€° ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¤ط·آ³ط·آ³ط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ©

• أ¢إ“… ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ­ط¸â€ڑط¸â€ڑ ط¸â€¦ط¸â€  ط¸â€،ط¸ث†ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€¦ط¸ظ¹ط¸â€‍ (KYC) ط¸â€ڑط·آ¨ط¸â€‍ ط¸ث†ط·آ£ط·آ«ط¸â€ ط·آ§ط·طŒ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€‍ط·آ§ط¸â€ڑط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ¹ط·آ§ط¸â€ڑط·آ¯ط¸ظ¹ط·آ©
• أ¢إ“… ط·ع¾ط·آ·ط·آ¨ط¸ظ¹ط¸â€ڑ ط·آ¥ط·آ¬ط·آ±ط·آ§ط·طŒط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€ ط·آ§ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸ث†ط·آ§ط·آ¬ط·آ¨ط·آ© (CDD ط¸ث†EDD) ط·آ¨ط·آ­ط·آ³ط·آ¨ ط¸â€¦ط·آ³ط·ع¾ط¸ث†ط¸â€° ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ®ط·آ§ط·آ·ط·آ±
• أ¢إ“… ط¸â€¦ط·آ±ط·آ§ط¸â€ڑط·آ¨ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¹ط·آ§ط¸â€¦ط¸â€‍ط·آ§ط·ع¾ ط·آ¨ط·آµط¸ظ¾ط·آ© ط¸â€¦ط·آ³ط·ع¾ط¸â€¦ط·آ±ط·آ© ط¸ث†ط¸ئ’ط·آ´ط¸ظ¾ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ£ط¸â€ ط·آ´ط·آ·ط·آ© ط·ط›ط¸ظ¹ط·آ± ط·آ§ط¸â€‍ط·آ§ط·آ¹ط·ع¾ط¸ظ¹ط·آ§ط·آ¯ط¸ظ¹ط·آ©
• أ¢إ“… ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¥ط·آ¨ط¸â€‍ط·آ§ط·ط› ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¾ط¸ث†ط·آ±ط¸ظ¹ ط·آ¹ط¸â€  ط·آ£ط¸ظ¹ ط¸â€ ط·آ´ط·آ§ط·آ· ط¸ظ¹ط¸عˆط·آ­ط·ع¾ط¸â€¦ط¸â€‍ ط·آ£ط¸â€  ط¸ظ¹ط¸ئ’ط¸ث†ط¸â€  ط¸â€¦ط·ع¾ط·آ¹ط¸â€‍ط¸â€ڑط¸â€¹ط·آ§ ط·آ¨ط·ط›ط·آ³ط¸â€‍ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ£ط¸â€¦ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍
• أ¢إ“… ط·آ§ط¸â€‍ط·آ§ط·آ­ط·ع¾ط¸ظ¾ط·آ§ط·آ¸ ط·آ¨ط·آ§ط¸â€‍ط·آ³ط·آ¬ط¸â€‍ط·آ§ط·ع¾ ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¯ط·آ© ط¸â€‍ط·آ§ ط·ع¾ط¸â€ڑط¸â€‍ ط·آ¹ط¸â€  ط·آ®ط¸â€¦ط·آ³ ط·آ³ط¸â€ ط¸ث†ط·آ§ط·ع¾

• ظ‹ع؛â€‌آ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ­ط¸â€ڑط¸â€ڑ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¥ط¸â€‍ط¸ئ’ط·ع¾ط·آ±ط¸ث†ط¸â€ ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¾ط¸ث†ط·آ±ط¸ظ¹ ط¸â€¦ط¸â€  ط¸â€،ط¸ث†ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€¦ط¸â€‍ط·آ§ط·طŒ ط·آ¨ط·آ§ط·آ³ط·ع¾ط·آ®ط·آ¯ط·آ§ط¸â€¦ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ°ط¸ئ’ط·آ§ط·طŒ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ§ط·آµط·آ·ط¸â€ ط·آ§ط·آ¹ط¸ظ¹
• ظ‹ع؛â€‌آ¹ ط·ع¾ط·آµط¸â€ ط¸ظ¹ط¸ظ¾ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€¦ط¸â€‍ط·آ§ط·طŒ ط·آ­ط·آ³ط·آ¨ ط·آ¯ط·آ±ط·آ¬ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ®ط·آ§ط·آ·ط·آ±
• ظ‹ع؛â€‌آ¹ ط¸â€¦ط·آ±ط·آ§ط¸â€ڑط·آ¨ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¹ط·آ§ط¸â€¦ط¸â€‍ط·آ§ط·ع¾ ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ث†ط¸â€ڑط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¾ط·آ¹ط¸â€‍ط¸ظ¹ ط¸ث†ط·ع¾ط¸â€ ط·آ¨ط¸ظ¹ط¸â€، ط·آ§ط¸â€‍ط·آ£ط¸â€ ط·آ´ط·آ·ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ´ط·آ¨ط¸ث†ط¸â€،ط·آ©
• ظ‹ع؛â€‌آ¹ ط·آ¥ط¸â€ ط·آ´ط·آ§ط·طŒ ط·ع¾ط¸â€ڑط·آ§ط·آ±ط¸ظ¹ط·آ± ط·آ§ط¸â€¦ط·ع¾ط·آ«ط·آ§ط¸â€‍ ط·ع¾ط¸â€‍ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¦ط¸ظ¹ط·آ© ط·آµط·آ§ط¸â€‍ط·آ­ط·آ© ط¸â€‍ط¸â€‍ط·آ¹ط·آ±ط·آ¶ ط·آ¹ط¸â€‍ط¸â€° ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¬ط¸â€،ط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ±ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ©
• ظ‹ع؛â€‌آ¹ ط¸ظ¾ط·آ­ط·آµ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€ڑط¸ث†ط·آ§ط·آ¦ط¸â€¦ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ­ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¯ط¸ث†ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ© ط¸â€¦ط·آ«ط¸â€‍ ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¦ط¸â€¦ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¹ط¸â€ڑط¸ث†ط·آ¨ط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†OFAC

• ط·ع¾ط·آ¹ط·آ¯ط·آ¯ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ£ط¸â€ ط·آ¸ط¸â€¦ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€ڑط·آ¯ط¸ظ¹ط¸â€¦ط·آ© ط·آ£ط¸ث† ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ¯ط¸ث†ط¸ظ¹ط·آ©
• ط¸â€ ط¸â€ڑط·آµ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط·آ§ط·آ¯ط·آ± ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·ع¾ط·آ®ط·آµط·آµط·آ© ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ§ط¸â€¦ط·ع¾ط·آ«ط·آ§ط¸â€‍
• ط·آµط·آ¹ط¸ث†ط·آ¨ط·آ© ط·ع¾ط¸ث†ط·آ«ط¸ظ¹ط¸â€ڑ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ§ط¸â€ ط·آ§ط·ع¾ ط¸ث†ط·آ­ط¸â€¦ط·آ§ط¸ظ¹ط·ع¾ط¸â€،ط·آ§ ط·آ¨ط·آ·ط·آ±ط¸ظ¹ط¸â€ڑط·آ© ط·آ¢ط¸â€¦ط¸â€ ط·آ©
• ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ£ط·آ®ط·آ± ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط·ع¾ط¸â€ڑط·آ¯ط¸ظ¹ط¸â€¦ ط·ع¾ط¸â€ڑط·آ§ط·آ±ط¸ظ¹ط·آ± ط·آ¯ط¸â€ڑط¸ظ¹ط¸â€ڑط·آ© ط¸â€‍ط¸â€‍ط·آ¬ط¸â€،ط·آ§ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط·آ±ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ©

• أ¢إ“… ط¸â€¦ط·آ·ط·آ§ط·آ¨ط¸â€ڑط·آ© ط¸â€‍ط·آ£ط·آ­ط·آ¯ط·آ« ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¹ط·آ§ط¸ظ¹ط¸ظ¹ط·آ± ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط¸â€ ط·آ¸ط¸ظ¹ط¸â€¦ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط·آ¯ط¸ث†ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ©
• أ¢إ“… ط¸â€¦ط·ع¾ط¸ث†ط·آ§ط¸ظ¾ط¸â€ڑط·آ© ط¸â€¦ط·آ¹ ط·ع¾ط·آ¹ط¸â€‍ط¸ظ¹ط¸â€¦ط·آ§ط·ع¾ ط·آ¨ط¸â€ ط¸ئ’ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ±ط¸ئ’ط·آ²ط¸ظ¹ ط¸ث†ط¸â€،ط¸ظ¹ط·آ¦ط·آ© ط·آ£ط·آ³ط¸ث†ط·آ§ط¸â€ڑ ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ§ط¸â€‍
• أ¢إ“… ط¸â€¦ط·آµط¸â€¦ط¸â€¦ط·آ© ط·آ®ط·آµط¸ظ¹ط·آµط¸â€¹ط·آ§ ط¸â€‍ط¸â€‍ط·آ¨ط¸ظ¹ط·آ¦ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€ڑط·آ§ط¸â€ ط¸ث†ط¸â€ ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط¸â€ ط·آ¸ط¸ظ¹ط¸â€¦ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ظ¾ط¸ظ¹ ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾
• أ¢إ“… ط¸â€¦ط·آ¯ط·آ¹ط¸ث†ط¸â€¦ط·آ© ط·آ¨ط·آ®ط·آ¨ط·آ±ط·آ© ط·ع¾ط¸â€ڑط¸â€ ط¸ظ¹ط·آ© ط¸ث†ط·آ£ط¸â€¦ط¸â€ ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ¹ط·آ§ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ³ط·ع¾ط¸ث†ط¸â€° ط¸â€¦ط¸â€  ط¸â€¦ط·آ¤ط·آ³ط·آ³ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸ئ’ط¸ث†ط¸ظ¹ط·ع¾ ط¸â€‍ط¸â€‍ط·ع¾ط¸â€ڑط·آ¯ط¸â€¦ ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط¸ئ’ط¸â€ ط¸ث†ط¸â€‍ط¸ث†ط·آ¬ط¸ظ¹

ظ‹ع؛آ¤â€‌ ط¸â€،ط¸â€‍ ط·ع¾ط·آ¶ط¸â€¦ط¸â€  ط¸â€¦ط·آ¤ط·آ³ط·آ³ط·ع¾ط¸ئ’ ط·آ£ط¸â€  ط·آ¥ط·آ¬ط·آ±ط·آ§ط·طŒط·آ§ط·ع¾ "ط·آ§ط·آ¹ط·آ±ط¸ظ¾ ط·آ¹ط¸â€¦ط¸ظ¹ط¸â€‍ط¸ئ’" KYC ط¸â€‍ط·آ¯ط¸ظ¹ط¸ئ’ ط¸â€¦ط·آ­ط·آ¯ط·آ«ط·آ© ط¸ث†ط·آ¢ط¸â€¦ط¸â€ ط·آ©ط·ع؛

ظ‹ع؛“ظ¹ ط¸â€،ط¸â€‍ ط·ع¾ط¸â€¦ط·ع¾ط¸â€‍ط¸ئ’ ط·آ£ط·آ¯ط¸ث†ط·آ§ط·ع¾ ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ±ط·آ§ط¸â€ڑط·آ¨ط·آ© ط·آ§ط¸â€‍ط¸â€¦ط·آ¹ط·آ§ط¸â€¦ط¸â€‍ط·آ§ط·ع¾ ط¸ث†ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط·آ¨ط¸â€‍ط¸ظ¹ط·ط› ط·آ§ط¸â€‍ط·ع¾ط¸â€‍ط¸â€ڑط·آ§ط·آ¦ط¸ظ¹ط·ع؛

ط·آ±ط·آ§ط·آ³ط¸â€‍ط¸â€ ط·آ§ ط·آ¹ط¸â€‍ط¸â€°: info@kyckw.com

ط·آ£ط¸ث† ط·آ²ط·آ± ط·آµط¸ظ¾ط·آ­ط·آ© ط·آ§ط·ع¾ط·آµط¸â€‍ ط·آ¨ط¸â€ ط·آ§