منصة KYC الكويت هي منصة رقمية متطورة ومتخصصة في تسهيل عمليات التحقق من هوية العميل والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الكويت.
تهدف المنصة إلى:
- تسهيل إجراءات التحقق الإلكتروني
- ضمان الامتثال للقوانين المحلية والدولية
- توفير حلول آمنة وموثوقة للمؤسسات المالية
يمكن للجهات التالية الاستفادة من المنصة:
- محلات ومتاجر الذهب والمجوهرات
- شركات تجارة المعادن الثمينة
- المؤسسات المالية (البنوك، شركات التأمين)
- شركات الصرافة وتحويل الأموال
- شركات الاستثمار والوساطة المالية
- أي جهة مطالبة بالامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الكويت
لإنشاء حساب جديد، اتبع الخطوات التالية:
- انقر على زر "تسجيل حساب جديد" في الصفحة الرئيسية
- املأ النموذج بالمعلومات الشخصية والمؤسسية
- ارفع المستندات المطلوبة (الهوية، السجل التجاري، إثبات العنوان)
- انتظر التحقق من البيانات (يستغرق 24-48 ساعة عمل)
- ستتلقى رسالة تأكيد عبر البريد الإلكتروني عند اكتمال التفعيل
المستندات المطلوبة تختلف حسب نوع الحساب:
للأفراد:
- صورة البطاقة المدنية (وجه وظهر)
- إثبات العنوان (فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي)
- صورة شخصية حديثة
للمؤسسات:
- السجل التجاري ساري المفعول
- عقد التأسيس أو النظام الأساسي
- هوية المخولين بالتوقيع
- قرار تعيين المدير المفوض
أوقات التحقق تعتمد على نوع الخدمة:
- التحقق العادي: 24-48 ساعة عمل
- التحقق السريع: 2-6 ساعات (خدمة مدفوعة)
- التحقق المتقدم: 3-5 أيام عمل للحالات المعقدة
ستتلقى إشعارات تلقائية عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية عند كل مرحلة.
لاستعادة كلمة المرور:
- انقر على "نسيت كلمة المرور" في صفحة تسجيل الدخول
- أدخل بريدك الإلكتروني المسجل في النظام
- ستصلك رسالة بريد إلكتروني مع رابط إعادة تعيين كلمة المرور
- انقر على الرابط واتبع التعليمات لإنشاء كلمة مرور جديدة
- تأكد من أن كلمة المرور الجديدة تحتوي على أحرف كبيرة وصغيرة وأرقام ورموز
لدينا عدة باقات تناسب احتياجات مختلفة:
- الباقة الأولى: 10 د.ك شهرياً (للشركات الصغيرة ذات الفرع الواحد)
- الباقة الثانية: 19 د.ك شهرياً (للشركات المتوسطة ذات الفرعين)
- الباقة الثالثة: 28 د.ك شهرياً (للشركات الكبيرة ذات 3 فروع)
- الباقة الرابعة: حسب الطلب (للمؤسسات الكبيرة والشركات متعددة الفروع)
جميع الباقات تشمل الدعم الفني وخدمة العملاء. يمكن إضافة خدمات توسعية مثل موظف مبيعات إضافي (4 د.ك/شهرياً) أو فرع جديد (9 د.ك/شهرياً).
نحن نأخذ أمان البيانات على محمل الجد:
- تشفير البيانات باستخدام معايير SSL/TLS المتقدمة
- خوادم محمية في مراكز بيانات معتمدة ISO 27001
- مراجعة أمنية دورية من قبل خبراء متخصصين
- نسخ احتياطية متعددة لضمان عدم فقدان البيانات
- الامتثال لمعايير حماية البيانات الدولية
يمكنك التواصل مع فريق الدعم من خلال:
- الهاتف: +965 6778 5888 (متاح 24/7)
- البريد الإلكتروني: info@kyc-kuwait.com
- الواتساب: +965 6778 5888
- الدردشة المباشرة: متاحة في الموقع خلال ساعات العمل
- نموذج الاتصال: في صفحة المساعدة والدعم
متوسط وقت الرد أقل من ساعتين خلال ساعات العمل.
تشمل عمليات الفحص لدينا:
- القوائم الوطنية: القوائم الصادرة من وزارة الخارجية بدولة الكويت
- قوائم العقوبات الدولية: قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة
- قوائم الدول عالية المخاطر: حسب تصنيفات FATF
- قوائم الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)
يتم تحديث جميع القوائم بشكل يومي لضمان دقة المعلومات.
نعم، نوفر نماذج تفاعلية سهلة الاستخدام تُمكّن عملاء محلاتك وشركتك من:
- إدخال بياناتهم الشخصية بأنفسهم
- رفع المستندات المطلوبة مباشرة
- التحقق من حالة الطلب في الوقت الفعلي
- تلقي إشعارات فورية عند اكتمال التحقق
هذا يقلل من الأخطاء البشرية ويسرع عملية الامتثال بشكل كبير.
عدد المستخدمين يختلف حسب الباقة:
- الباقة الأولى: 3 حسابات (مدير الشركة + مراقب التزام + موظف مبيعات)
- الباقة الثانية: 4 حسابات (مدير الشركة + مراقب التزام + 2 موظف مبيعات)
- الباقة الثالثة: 5 حسابات (مدير الشركة + مراقب التزام + 3 موظفي مبيعات)
- الباقة الرابعة: عدد حسابات حسب الطلب
يمكن إضافة مستخدمين إضافيين كخدمة توسعية مقابل رسوم إضافية.
تكلفة إضافة فرع جديد:
- فرع جديد: 9 د.ك شهرياً
- موظف مبيعات إضافي: 4 د.ك شهرياً
- مراقب التزام إضافي: 4 د.ك شهرياً
يمكن إضافة هذه الخدمات في أي وقت خلال فترة الاشتراك، وسيتم تطبيق التسعير بشكل نسبي حسب تاريخ الإضافة.
نعم، منصة KYC الكويت مطورة خصيصاً للامتثال الكامل مع:
- قانون مكافحة غسل الأموال الكويتي رقم 106 لسنة 2013
- قرارات البنك المركزي الكويتي الخاصة بمكافحة غسل الأموال
- توجيهات وزارة الخارجية الكويتية بشأن العقوبات الدولية
- معايير مجموعة العمل المالي (FATF) الدولية
نحن نعمل بشكل مستمر مع الجهات الرقابية لضمان تحديث المنصة وفقاً لآخر التطورات التنظيمية.
نعم، توفر المنصة تقارير شاملة ومفصلة تشمل:
- تقارير العملاء: قائمة بجميع عمليات التحقق والنتائج
- تقارير الامتثال: تقارير جاهزة للتقديم للجهات الرقابية
- تقارير المراقبة: إحصائيات عن الأنشطة المشبوهة المكتشفة
- تقارير الأداء: مقاييس أداء الفريق والفروع
يمكن تخصيص التقارير وتصديرها بصيغ مختلفة (PDF، Excel، CSV).
نعم، نستخدم تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة في:
- تحليل المخاطر: تقييم تلقائي لمستوى المخاطر لكل عميل
- كشف الأنماط المشبوهة: رصد السلوكيات غير الطبيعية
- التحقق من المستندات: فحص صحة الوثائق المرفوعة
- مطابقة الأسماء: فحص دقيق ضد قوائم العقوبات
هذا يضمن دقة أعلى وسرعة في المعالجة مع تقليل الأخطاء البشرية.
نعم، نقدم عدة خيارات للتجربة:
- عرض توضيحي مباشر: جلسة شخصية مع فريقنا لشرح المنصة
- نسخة تجريبية: فترة تجريبية مجانية لمدة 7 أيام
- زيارة ميدانية: يمكن لفريقنا زيارة مكتبك لعرض المنصة
- تدريب مجاني: جلسات تدريبية لفريقك على استخدام المنصة
للحصول على عرض توضيحي، يمكنك التواصل معنا لحجز موعد.
نقبل طرق الدفع التالية:
- التحويل البنكي: تحويل مباشر إلى حساب الشركة
- الشيكات: شيكات بنكية معتمدة
- بطاقات الائتمان: Visa وMasterCard
- الدفع الإلكتروني: من خلال بوابات الدفع المعتمدة
يتم إرسال الفواتير شهرياً مع إمكانية الدفع المسبق للحصول على خصومات.
نعم، المنصة متوفرة بالكامل باللغتين:
- العربية: اللغة الأساسية مع دعم كامل للنصوص من اليمين لليسار
- الإنجليزية: ترجمة كاملة لجميع عناصر المنصة
- التبديل السريع: إمكانية التنقل بين اللغتين بضغطة واحدة
- التقارير: متوفرة بكلا اللغتين
هذا يسهل على الموظفين متعددي الجنسيات استخدام المنصة بفعالية.
جميع البيانات محفوظة بأمان في:
- مراكز بيانات محلية: داخل دولة الكويت لضمان الامتثال للقوانين المحلية
- أنظمة تشفير متقدمة: حماية من الدرجة المصرفية
- نسخ احتياطية متعددة: حماية من فقدان البيانات
- مراقبة أمنية 24/7: فريق أمني متخصص
نضمن عدم مشاركة بياناتك مع أي جهة خارجية دون موافقتك الكتابية.
نعم، نقدم برامج تدريبية شاملة تشمل:
- تدريب أساسي: كيفية استخدام المنصة بشكل فعال
- تدريب متقدم: إدارة المخاطر وتحليل التقارير
- تدريب الامتثال: فهم القوانين واللوائح
- دعم مستمر: جلسات تدريبية دورية للتطوير
التدريب متوفر حضورياً في مكاتبكم أو عن بُعد حسب تفضيلكم.